金融機関などが、不動産や金融資産の運用、税務相談、事業承継などについて専属の担当者（プライベートバンカー）を通して相談に応じるサービス。預かり資産が1億円以上など、特定の富裕層向け。相談は無料で、金融商品の売買の際に発生する手数料がかかる。個人の資産状況に応じたテーラーメイドのコンサルティングをするのが基本だが、金融機関によって取引制限があったり、系列企業の商品を紹介するなどの制約もある。